Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3151. In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.? Nella categoria del credito personale Nella categoria “altri finanziamenti” Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale Nella categoria del credito finalizzato

3087. Le SICAV sono destinatarie degli obblighi previsti dal d.lgs. 231/2007 in materia di antiriciclaggio? No, mai Sì, in quanto soggetti esercenti attività finanziaria ai sensi della normativa Sì Sì, limitatamente alle succursali insediate in Italia di SICAV con sede legale nel territorio della Repubblica

3023. Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria devono conservare la documentazione e le informazioni acquisite? No, mai Si, in linea generale per un periodo di 6 mesi dall'inizio del rapporto Si, in linea generale per un periodo di 10 anni dal termine del rapporto Si, in linea generale per un periodo di 2 mesi dal termine del rapporto

3136. Ai fini della valutazione della usurarietà dei tassi, quando gli interessi si intendono usurari? Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento del pagamento Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento in cui essi sono promessi o comunque convenuti, a qualunque titolo, indipendentemente dal momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento della stipulazione del contratto

3072. Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del d.lgs. n. 231/2007: Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale ma non di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative e, se poste in essere per le finalità previste dalla normativa e in buona fede, non comportano responsabilità di alcun tipo Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza né del segreto professionale ai sensi della legge, ma violazione di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni qualora imposte in sede contrattuale

3008. I Mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali: per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000 per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 10.000 per operazioni di importo superiore a 15.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate per operazioni di importo superiore a 10.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate

3121. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti criteri generali NON deve osservare un intermediario finanziario per la valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo? La natura giuridica e la prevalente attività svolta dal cliente La tipologia dell'operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posti in essere La natura giuridica e l’attività svolta in modo occasionale dal cliente L’ area geografica di residenza o sede del cliente o della controparte

3057. Quali di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM? Mutui a tasso variabile Aperture di credito in conto corrente Compravendita di azioni Leasing

2993. I professionisti sono tenuti alla segnalazione di operazioni sospette, se la relativa prestazione professionale è stata rifiutata o non eseguita per motivi di sospetto? Si, ma solo se è stato stipulato un contratto preliminare relativo alla prestazione Solo nel caso in cui la prestazione professionale sia stata eseguita parzialmente Si No

3106. Un intermediario finanziario, soggetto all'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela, può fare ricorso a soggetti terzi stranieri per l'assolvimento di tali obblighi? No Sì, ma il soggetto terzo deve avere sede legale nel territorio della Repubblica Sì, a condizione che la legislazione applicabile al soggetto terzo imponga obblighi equivalenti a quelli previsti dalla normativa nazionale Sì, ma il soggetto terzo deve avere una succursale nel territorio della Repubblica

TastoEffeUno.it

Ente accreditato e qualificato dal MIUR per la formazione del personale della Scuola - Direttiva 170 del 21/03/2016.
Via Cavour, 74 - 76015 TRINITAPOLI BT - Italy
Telefono 339.2661022 - P. IVA 03039870716

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie di terze parti (Google AdSense, Google Analytics) per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

F1TastoEffeUno.it

Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

TastoEffeUno.it

Copyright 2022 - ASSODOLAB, Associazione Nazionale Docenti di Laboratorio