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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Qualora un intermediario violi, con atti o fatti, gli obblighi di registrazione previsti dal d.lgs. n. 231/2007 in materia di antiriciclaggio:

I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti Gli amministratori dei soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro cinque giorni, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro due giorni, al’Autorità giudiziaria, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, al legale rappresentante della società, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti

A quale dei seguenti soggetti si applicano gli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Alle succursali insediate in Italia di SICAV aventi sede legale in uno Stato estero Alle società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti finanziari e ai soggetti che gestiscono strutture per la negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari Alle società di gestione dei servizi di liquidazione delle operazioni su strumenti finanziari Alle società di gestione dei sistemi di compensazione e garanzia delle operazioni in strumenti finanziari

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, formano oggetto di rilevazione le operazioni poste in essere con le amministrazioni e le imprese pubbliche?

No Si, sempre Si, ma sono escluse dalla segnalazione alcune operazioni Sono esclusi i rapporti di credito intrattenuti con le sole amministrazioni pubbliche

Il richiedente di un vaglia cambiario, intestato a terzi ed emesso con la clausola di non trasferibilità, può chiedere il ritiro della provvista all'emittente?

Si, ma previa restituzione del titolo all’emittente No, mai No, salvo che non sia munito di clausola di trasferibilità ovvero in forma libera Si, ma solo se il vaglia cambiario è stato emesso per una cifra pari o inferiore a 12.000 euro

A norma dell'articolo 1815 del codice civile, qualora venga pattuito un interesse usurario:

La clausola è nulla e non sono dovuti interessi Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile solo dal mutuatario Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile da entrambe le parti La clausola è nulla e sono dovuti interessi nella misura inferiore a quella pattuita

Qualora un agente in attività finanziaria o un mediatore creditizio ometta la segnalazione di operazioni sospette:

È punito con una sanzione amministrativa pecuniaria dall'1 per cento al 40 per cento dell'importo dell'operazione non segnalata, salvo che il fatto costituisca reato È punito con una sanzione pecuniaria da 50 a 1.000 euro, salvo che il fatto costituisca reato Viene cancellato dal rispettivo elenco Viene sospeso, per un periodo di sei mesi, dal relativo elenco

Ai sensi del combinato disposto dell’art. 62 del d.lgs. n. 231/2007 e dell’art. 2 della l. 108/1996, a chi è attribuita la competenza per la rilevazione del tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari?

Alla Banca d’Italia., sentito l'Ufficio italiano dei cambi Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentita la Banca d'Italia Alla Banca d’Italia Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentiti la Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi

Quale tra le seguenti affermazioni è VERA?

L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere ma non di richiedere ai soggetti obbligati le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura comunitaria incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso il Ministero dell’economia e delle finanze, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

Le operazioni inerenti ai finanziamenti infragruppo sono escluse dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi?

Si, sono escluse dall’applicazione della l. n. 108/1996 in materia di antiusura ma non dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici Si, sono escluse dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici, ma non dall’applicazione della l. n. 108/1996 in materia di antiusura Si, sono escluse dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici e dall’applicazione della l. n. 108/1996 in materia di antiusura No

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, come si deve comportare una banca ai fini degli obblighi di adeguata verifica della clientela, nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

Deve assicurarsi che il cliente sia assistito da idonea garanzia Deve accertare l'identità del cliente tramite documenti, dati o informazioni supplementari Deve chiedere informazioni supplementari all’Unità di informazione finanziaria (UIF) Non può accertare in alcun modo l'identità del cliente e si deve astenere da qualunque operazione

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