Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3055. Quale delle seguenti affermazioni è vera? La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario avviene periodicamente, con cadenza trimestrale I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l'obbligo di rilevare i tassi effettivi globali medi praticati verso i clienti La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.)

2991. In cosa consiste l'attività di segnalazione delle operazioni sospette ai fini della normativa antiriciclaggio? Segnalazione alla Guardia di Finanza in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo Segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo Altro Segnalazione alla Polizia di Stato in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo

3104. Quale tra i seguenti soggetti NON è compreso nella categoria dei "professionisti" destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007? Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni Gli istituti di pagamento I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti il trasferimento a qualsiasi titolo di diritti reali su beni immobili o attività economiche Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli

3040. Tizio eroga a Caio un mutuo per il quale sono previsti tassi usurari. In tal caso: Caio deve a Tizio il capitale ed un interesse pari al tasso legale applicato al mutuo Caio non deve nulla a Tizio a titolo di interessi, ma deve restituire il capitale Caio non deve nulla a Tizio a titolo di interessi, e può tenere il capitale Caio deve a Tizio interessi e capitali, ma potrà successivamente chiedere a Tizio i danni

3153. Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, quale, tra i seguenti soggetti, NON è controparte rilevante ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura? Le famiglie produttrici Le istituzioni senza scopo di lucro al servizio delle famiglie Le famiglie consumatrici e le unità produttive private Le imprese private e le quasi-società non finanziarie

3089. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono compresi tra i cosiddetti "altri soggetti esercenti attività finanziaria"? No, entrambi rientrano nella definizione di intermediari finanziari Sì No, solo gli agenti No, solo i Mediatori

3025. Il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, è vietato quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a: 10.000 Euro 1.000 Euro 5.000 Euro 100 Euro

3138. Il tasso effettivo globale medio (TEGM), comprensivo di commissioni, di remunerazioni a qualsiasi titolo e spese, escluse quelle per imposte e tasse, si riferisce agli interessi: Semestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura Annuali praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, per operazioni della stessa natura Trimestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura Annuali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni anche di natura diversa

3074. Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati: Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono inviati alla Banca d’Italia e all’UIF Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono custoditi sotto la diretta responsabilità del titolare dell'attività o del legale rappresentante o del loro delegato Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione e le operazioni segnalate

3010. Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali: per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 10.000 Sempre per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000 per operazioni di importo superiore a 10.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate

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