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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

A norma dell’art. 36 del d.lgs. 231/2007, quali informazioni devono essere registrate e conservate dagli intermediari finanziari con riferimento a tutte le operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro?

La data, la causale e la tipologia dell'operazione La data, la causale, l'importo, la tipologia dell'operazione, i mezzi di pagamento e i dati identificativi del soggetto che effettua l'operazione e del soggetto per conto del quale eventualmente opera La data, la causale e l'importo L'importo, la tipologia dell'operazione e i mezzi di pagamento

Con riferimento al «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la domanda di concessione del mutuo deve essere presentata al Fondo:

Entro il termine di un mese dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di sei mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di dodici mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura Entro il termine di due mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura

Quale tra i seguenti soggetti NON è tenuto, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, al rispetto degli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio?

Gli istituti di moneta elettronica Le società di gestione accentrata di strumenti finanziari Poste Italiane S.p.A. Viene punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro

In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.?

Nella categoria “altri finanziamenti” Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale Nella categoria del credito finalizzato Nella categoria del credito personale

Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale ma non di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative e, se poste in essere per le finalità previste dalla normativa e in buona fede, non comportano responsabilità di alcun tipo Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza né del segreto professionale ai sensi della legge, ma violazione di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni qualora imposte in sede contrattuale Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti criteri generali NON deve osservare un intermediario finanziario per la valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo?

La tipologia dell'operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posti in essere La natura giuridica e l’attività svolta in modo occasionale dal cliente L’ area geografica di residenza o sede del cliente o della controparte La natura giuridica e la prevalente attività svolta dal cliente

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, le società di gestione accentrata di strumenti finanziari sono tenute a osservare gli obblighi di identificazione e registrazione in ambito di adeguata verifica della clientela?

Si, secondo le modalità stabilite dal Ministro dell'economia e delle finanze, di concerto con il Ministro dell'interno, sentita la Banca d’Italia No, ma sono sottoposte agli obblighi di segnalazione di operazione sospetta secondo le modalità stabilite dalla normativa No, non sono sottoposte agli obblighi di identificazione e registrazione né agli obblighi di segnalazione di operazione sospetta Si, secondo le modalità dall’Unità di informazione finanziaria (UIF)

Qualora, sulla base di un contratto di mutuo, vengano corrisposti interessi usurai:

Il mutuatario non potrà ripetere gli interessi pagati, in quanto remunerazione del capitale prestato Il mutuatario potrà ripetere gli interessi pagati, in quanto non dovuti Il mutuatario potrà ripetere gli interessi già pagati, ma dovrà corrispondere quelli ancora dovuti Il mutuatario potrà agire per l’invalidità del contratto di mutuo, in quanto nullo

L’apertura, in qualunque forma, di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia comporta, ai sensi dell’art. 58 del d.lgs. n. 231/2007:

La sanzione amministrativa pecuniaria dal 5 per cento al 20 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento al 50 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento al 40 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 3 per cento al 40 per cento del saldo

Quale, tra i seguenti oneri e spese, NON è escluso del calcolo del tasso effettivo globale?

Le imposte e tasse Le spese notarili Le spese di istruttoria e di revisione del finanziamento Gli interessi di mora e gli oneri assimilabili contrattualmente previsti per il caso di inadempimento di un obbligo

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