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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I soggetti operanti nell'intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito

Quesiti Risposta Multipla

422. Secondo quanti livelli è articolato il sistema dei controlli interni di un Intermediario?

Due: di linea e di controllo dei rischi Tre: di linea, di controllo dei rischi, di certificazione di adeguatezza del sistema stesso Dipende dal modello di amministrazione e controllo seguito dall'Intermediario Tanti quanti ne richiede la complessità dell'Intermediario

727. Il rilascio di carte di credito integra esercizio di agenzia in attività finanziaria?

No, ma sono previste eccezioni Sì No, integra esercizio di mediazione creditizia No, mai

1032. Nell'elenco dei Mediatori creditizi sono annotati eventuali provvedimenti di sospensione cautelare in essere nei confronti della società?

Sì, ma solo su richiesta dell'autorità giudiziaria Sì No, non può essere disposta la sospensione cautelare nei confronti dei Mediatori creditizi No, mai

294. In merito agli obiettivi di vigilanza, a cosa ci si riferisce con l'espressione "efficienza informativa"?

Alla capacità del sistema di destinare le risorse finanziarie ai progetti d'investimento più meritevoli dal punto di vista della combinazione rischio rendimento Alla capacità dei prezzi degli strumenti finanziari di riflettere le informazioni disponibili e guidare gli operatori nelle loro scelte di investimento All'abilità gestionale degli intermediari finanziari nel combinare i fattori produttivi per minimizzare il costo dell'output prodotto All'insieme delle norme che disciplinano l'attività degli intermediari finanziari e il funzionamento dei mercati

599. La condanna con sentenza irrevocabile per il reato di bancarotta semplice, è ostativa all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria?

Sì, salvi gli effetti delle attenuanti Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, il reato di bancarotta semplice non rileva ai fini del possesso dei requisiti di onorabilità No, mai

904. I requisiti di professionalità richiesti per l’iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi sono accertati:

Dalla Consob Dall’Organismo (OAM) Dalla Banca d’Italia Dal Ministero dell'Economia e delle Finanze

166. Il conto economico della banca

Deve essere redatto sia in forma scalare sia a sezioni contrapposte Deve essere redatto in forma scalare Può essere redatto a scelta in forma scalare e a sezioni contrapposte Deve essere redatto a sezioni contrapposte

471. Nell’elenco degli agenti in attività in attività finanziaria possono iscriversi le persone giuridiche?

Sì, sempre Sì, se in possesso dei requisiti previsti dalla legge Sì, ma solo se costituite in forma di società semplice No, mai

776. Ai fini della ristrutturazione e del recupero dei crediti, le banche e gli intermediari finanziari possono avvalersi di agenti in attività finanziaria per l’attività di consulenza e gestione crediti svolta successivamente alla costituzione dell’Organismo (OAM) ?

No, possono avvalersi solo di promotori finanziari Sì No, possono avvalersi solo di mediatori creditizi No, mai

1081. La Banca d'Italia può effettuare ispezioni e convocare i componenti dell'Organismo (OAM)?

Può solo effettuare ispezioni Sì, nell'ambito dei poteri di vigilanza ad essa affidati e al fine di verificare l’adeguatezza delle procedure interne adottate dall’Organismo per lo svolgimento dei propri compiti Sì, se munita di mandato da parte dell'autorità giudiziaria No, mai

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