Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3011. Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali: Sempre per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000 per operazioni di importo superiore a 5.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 5.000

3124. Dove vengono pubblicati i valori medi derivanti dalla rilevazione del tasso effettivo globale medio di cui all’art. 2 della l. n. 108/1996? Sul sito della Consob Nella Gazzetta Ufficiale, senza ritardo Nella Gazzetta Ufficiale, entro un giorno Nella Gazzetta Ufficiale, entro tre mesi

3060. Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari? Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un terzo, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a dieci punti percentuali. Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali. Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) della metà Aumentando il Tasso Soglia di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali.

2996. Qualora un agente in attività finanziaria o un mediatore creditizio ometta la segnalazione di operazioni sospette: È punito con l'arresto È punito con una sanzione amministrativa, salvo che il fatto costituisca reato È punito con la multa È punito con l'ammenda

3109. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile utilizzare in forma anonima o con intestazione fittizia conti o libretti di risparmio aperti presso Stati esteri? Dipende dallo Stato estero presso il quale è stato aperto il conto o il libretto di risparmio No Si È vietato solo l’utilizzo in forma anonima ma non quello con intestazione fittizia

3045. Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria conservano, ai sensi del d.lgs. 231/2007, le informazioni per un periodo di: 4 anni 10 anni 6 mesi 2 settimane

3158. Ai fini del calcolo del tasso effettivo globale, si deve tener conto delle spese di perizia collegate con l’erogazione del credito? No, in quanto spese non direttamente connesse con l'operazione di finanziamento Sì No, in quanto spese connesse a servizi accessori No, in quanto spese connesse a servizi forniti da soggetti terzi

3094. Quale tra le seguenti affermazioni è FALSA? Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Quando il cliente non è fisicamente presente, la banca può sempre assolvere gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da atti pubblici Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da scritture private autenticate

3030. È possibile aprire un libretto di risparmio con intestazione fittizia? Si No Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 1.000 Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 5.000

3143. Ai sensi della l. n. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», provvede: Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, esclusa la libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al biennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui con interessi bassi di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale

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