Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3144. Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la concessione del mutuo è esente da oneri fiscali? No, mai Sì, qualora i soggetti beneficiari esercitino attività artigianale Sì No, ma sono previste agevolazioni

3016. Il cliente Tizio si rifiuta di fornire le informazioni necessarie a Caio, agente in attività finanziaria, per adempiere agli obblighi antiriciclaggio. In tal caso Caio: Avvia il rapporto e invia una segnalazione all'UIF Avvia il rapporto solo se si tratta di un contratto a effetti istantanei Si astiene dall'avviare il rapporto Avvia il rapporto

3065. Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria conservano, ai sensi del d.lgs. 231/2007, le informazioni per un periodo di: 20 anni 1 anno 10 anni 30 anni

3114. Un intermediario finanziario che ha come cliente Poste Italiane S.p.A. è tenuto agli obblighi di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell’art. 25 del d.lgs. n. 231/2007? Sì, sempre No, non è tenuto ad alcun obbligo, in quanto si presume che in tale ipotesi ci sia un basso rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo No, fatte salve le eccezioni stabilite dalla normativa No, in tale ipotesi non è tenuto ad alcun obbligo

3035. Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996? Mensilmente Semestralmente Trimestralmente Bimestralmente

3084. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quali operazioni, anche di importo inferiore a 15.000 euro, devono essere registrate e conservate da un istituto di moneta elettronica? Le operazioni in relazione alle quali i Mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni ripetitive, disposte dai clienti, che comportino la trasmissione di mezzi di pagamento Le operazioni in relazione alle quali gli agenti in attività finanziaria, gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e gli agenti che prestano servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni in relazione alle quali i promotori finanziari sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela

3133. Come viene calcolato il limite oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari? Il limite oltre il quale gli interessi sono sempre usurari è stabilito nel Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) aumentato del cinquanta per cento Il limite oltre il quale gli interessi sono sempre usurari è stabilito nel Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) aumentato del due per cento Il limite oltre il quale gli interessi sono sempre usurari è stabilito nel tasso medio risultante dall'ultima rilevazione pubblicata nella Gazzetta Ufficiale relativamente alla categoria di operazioni in cui il credito è compreso, aumentato di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Il limite oltre il quale gli interessi sono sempre usurari è stabilito nel Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) aumentato del cento per cento

3005. Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria si considerano: Intermediari finanziari Revisori Contabili Altri soggetti esercenti attività finanziaria Professionisti

3054. Quale delle seguenti affermazioni è vera? La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate I tassi effettivi globali medi rilevati sono pubblicati sulla Gazzetta Ufficiale

3103. A quale dei seguenti soggetti si applicano gli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007? Alle società di gestione dei servizi di liquidazione delle operazioni su strumenti finanziari Alle società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti finanziari e ai soggetti che gestiscono strutture per la negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari Alle società di gestione dei sistemi di compensazione e garanzia delle operazioni in strumenti finanziari Alle succursali insediate in Italia di SICAV aventi sede legale in uno Stato estero

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